Η δημιουργία μιας λίστας προσωπικών στοιχείων μπορεί να είναι δύσκολη και χρονοβόρα. Ωστόσο, αυτός ο κατάλογος είναι απαραίτητος όταν υποβάλλετε ασφαλιστική απαίτηση εάν το σπίτι σας έχει υποστεί ζημιά ή επηρεαστεί από καταστροφή. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε αυτήν τη λίστα για να καθορίσετε τη διανομή περιουσιακών στοιχείων στο πλαίσιο του χωροταξικού σχεδιασμού. Υπάρχουν μερικά απλά βήματα που μπορείτε να ακολουθήσετε για την εγγραφή προσωπικών περιουσιακών στοιχείων.
Βήμα
Μέρος 1 από 2: Γράφοντας τη λίστα σας
Βήμα 1. Επιλέξτε το σύστημα εγγραφής που θέλετε
Υπάρχουν δύο κύριοι τρόποι τεκμηρίωσης των περιουσιακών στοιχείων σας. Μπορείτε να γράψετε τη λίστα χειροκίνητα σε ένα σημειωματάριο. Το πλεονέκτημα είναι ότι η λίστα είναι προσβάσιμη όποτε έχετε αυτό το σημειωματάριο και μπορεί να αποθηκευτεί σε ασφαλές μέρος. Μια άλλη επιλογή είναι να χρησιμοποιήσετε ηλεκτρονικά υπολογιστικά φύλλα για να σημειώσετε τη λίστα και μπορεί εύκολα να επεξεργαστείτε. Αυτή η λίστα μπορεί επίσης να εκτυπωθεί, να μεταφορτωθεί στο Cloud ή να αποθηκευτεί σε μονάδα αντίχειρα.
- Μπορείτε να δημιουργήσετε έναν πίνακα με το Microsoft Word ή απλώς να χρησιμοποιήσετε το Microsoft Excel για να δημιουργήσετε μια λίστα με τα στοιχεία σας. Μπορείτε να δημιουργήσετε έναν τίτλο για κάθε κατηγορία και υποκατηγορία. Μπορείτε επίσης εύκολα να προσθέσετε πράγματα σε μια λίστα χρησιμοποιώντας και τα δύο προγράμματα προσθέτοντας γραμμές και στήλες πίνακα.
- Και οι δύο επιλογές αξίζει να δοκιμάσετε. Χρησιμοποιήστε τη μέθοδο που σας ταιριάζει. Οι περισσότεροι άνθρωποι επιλέγουν τον ηλεκτρονικό τρόπο επειδή είναι ευκολότερο να μοιραστούν, να τροποποιήσουν και να προσθέσουν.
Βήμα 2. Διατηρήστε τα προσωπικά σας στοιχεία ξεχωριστά
Τα περιουσιακά στοιχεία είναι δύο βασικών τύπων. Πρώτον, είναι φυσικά ή ενσώματα περιουσιακά στοιχεία. Αυτά τα περιουσιακά στοιχεία είναι απτά αγαθά όπως σπίτια, έπιπλα, οχήματα, έργα τέχνης, ρούχα και άλλα αντικείμενα που γίνονται αισθητά και αγγίζονται. Η απόδειξη ιδιοκτησίας αυτών των περιουσιακών στοιχείων τεκμηριώνεται σε νομικά έγγραφα όπως πιστοποιητικά ή πράξεις.
- Ορισμένα στοιχεία είναι δύσκολο να ταξινομηθούν επειδή ανήκουν και στις δύο κατηγορίες.
- Για παράδειγμα, τα ακριβά κοσμήματα μπορεί να αποτελούν οικογενειακή κληρονομιά από γενιά σε γενιά. Αυτό το κόσμημα φοριέται ακόμα σε ειδικές περιπτώσεις και θεωρείται φυσικό περιουσιακό στοιχείο. Ταυτόχρονα, τα κοσμήματα είναι αρκετά πολύτιμα ώστε απαιτούν ειδική ασφάλιση και ειδικούς χώρους αποθήκευσης, οι οποίοι είναι συνήθως χαρακτηριστικά των χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων.
Βήμα 3. Προσδιορίστε τα χρηματοοικονομικά σας περιουσιακά στοιχεία
Ο δεύτερος τύπος περιουσιακού στοιχείου είναι τα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία. Αυτά τα περιουσιακά στοιχεία είναι άυλα στοιχεία που αντιπροσωπεύουν την κυριότητα τραπεζικών λογαριασμών, τίτλων, ασφαλιστηρίων συμβολαίων, μετοχών και ομολόγων και αποδεικτικά στοιχεία για την αξία αυτών των περιουσιακών στοιχείων που επηρεάζουν το εισόδημα ή τον πλούτο.
- Τα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία μπορούν επίσης να είναι σπίτια, αυτοκίνητα, προσωπικά δάνεια, λογαριασμοί επενδύσεων και συνταξιοδότησης και πιστωτικές κάρτες.
- Μην είστε πολύ σκληροί για τον διαχωρισμό περιουσιακών στοιχείων σε αυτές τις δύο κατηγορίες. Απλώς τοποθετήστε τα περιουσιακά στοιχεία στην κατηγορία που πιστεύετε ότι είναι η πιο κατάλληλη. Το πιο σημαντικό είναι ότι όλα τα περιουσιακά στοιχεία έχουν καταχωρηθεί σωστά.
Βήμα 4. Τεκμηριώστε τα προσωπικά σας στοιχεία
Στη λίστα αποθεμάτων, πρέπει να τεκμηριώσετε ορισμένα προσωπικά στοιχεία. Αυτό θα σας βοηθήσει να συσχετίσετε το στοιχείο μέσω τεκμηρίωσης. Πρέπει να συμπεριλάβετε το όνομα, τον αριθμό διαβατηρίου, τον αριθμό φόρου εισοδήματος, τη θέση της διαθήκης και την υπογραφή.
Θα πρέπει επίσης να συμπεριλάβετε το όνομα του εκτελεστή της διαθήκης, τη θέση του χρηματοκιβωτίου και τον αριθμό, τον λογαριασμό ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και τους διαδικτυακούς κωδικούς πρόσβασης για λογαριασμούς, λογαριασμούς και προφίλ
Βήμα 5. Περιγράψτε το στοιχείο σας
Κατά την έναρξη της προσωπικής απογραφής, πρέπει να συμπεριλάβετε όσο το δυνατόν περισσότερες πληροφορίες για τα προσωπικά σας περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένης μιας λεπτομερούς περιγραφής κάθε στοιχείου. Θα πρέπει να δημιουργήσετε κατηγορίες στα φυσικά στοιχεία της λίστας για να διατηρήσετε τη λίστα συνεπή. Μπορείτε να δημιουργήσετε κατηγορίες πολύτιμων οχημάτων, κοσμήματα, εξοπλισμό αναψυχής και συλλεκτικά αντικείμενα. Θα πρέπει επίσης να συμπεριλάβετε μια δίκαιη τιμή αγοράς για κάθε στοιχείο στη λίστα.
- Για παράδειγμα, η περιγραφή της τηλεόρασης πρέπει να περιλαμβάνει το όνομα και το μέγεθος του εξοπλισμού, τα αξεσουάρ που απαιτούνται για τη χρήση του στοιχείου (π.χ. τηλεχειριστήριο), τη γενική κατάσταση του στοιχείου και το κόστος αγοράς.
- Θα πρέπει να βαθμολογείτε συλλεκτικά αντικείμενα, όπως νομίσματα, γραμματόσημα ή άλλα συλλεκτικά ως μονάδα και όχι μεμονωμένα.
- Συμπεριλάβετε μια φωτογραφία με την ημερομηνία που τραβήχτηκε για να αποφευχθεί η παρεξήγηση ή η ανταλλαγή περιουσιακών στοιχείων.
- Εάν μια εκτίμηση στοιχείων έχει πραγματοποιηθεί προηγουμένως, συμπεριλάβετε το όνομα και τα στοιχεία επικοινωνίας του εκτιμητή, καθώς και σχετικά στοιχεία της εκτίμησης που πραγματοποιήθηκε.
Βήμα 6. Δώστε απόδειξη ιδιοκτησίας
Εκτός από τη λίστα, θα πρέπει να προσκομίσετε στοιχεία για άυλα περιουσιακά στοιχεία, όπως πράξεις, πιστοποιητικά, ασφαλιστήρια συμβόλαια και οικονομικούς λογαριασμούς. Αυτά τα στοιχεία πρέπει να ταυτίζονται με τον αριθμό λογαριασμού και τα στοιχεία του κατόχου, όπως όνομα, διεύθυνση και αριθμό ταυτότητας. Θα πρέπει επίσης να συμπεριλάβετε το όνομα του ατόμου που έχει τη νομική εξουσία να διαχειρίζεται, να πωλεί ή να διαθέτει κάθε χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο.
Θα πρέπει επίσης να συμπεριλάβετε το όνομα του ιδιοκτήτη, το ασφαλισμένο είδος και τον δικαιούχο του ασφαλιστηρίου συμβολαίου
Βήμα 7. Παρέχετε λεπτομέρειες απόκτησης όταν απαιτείται
Ορισμένα είδη, ειδικά αυτά που είναι αρκετά ακριβά, πρέπει να περιλαμβάνουν πληροφορίες απόκτησης. Εάν θυμάστε πού αποκτήσατε ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο, αναφέρετε τα στοιχεία της απόκτησης, συμπεριλαμβανομένου του ονόματος, της διεύθυνσης και του τηλεφώνου του πωλητή και της τιμής αγοράς.
- Επίσης εξηγήστε πώς αποκτήθηκαν τα αγαθά, για παράδειγμα μέσω αγορών, δώρων, κληρονομιάς ή κατάσχεσης.
- Για πολύ ακριβά αντικείμενα, κρατήστε τις πληροφορίες απόδειξης και εγγύησης εάν είναι δυνατόν.
Βήμα 8. Συμπεριλάβετε πληροφορίες τοποθεσίας
Οι πληροφορίες τοποθεσίας σημαντικών στοιχείων ή εγγράφων θα πρέπει επίσης να περιλαμβάνονται στο προσωπικό σας απόθεμα περιουσιακών στοιχείων. Για κάθε προσωπικό στοιχείο, σημειώστε την τοποθεσία όπου αποθηκεύεται το στοιχείο μαζί με οποιαδήποτε ειδική ασφάλεια απαιτείται. Για χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία, προσδιορίστε με το όνομα, τη διεύθυνση και τον αριθμό τηλεφώνου του θεματοφύλακα, του μεσίτη ή της τράπεζας όπου βρίσκεται ο λογαριασμός σας
- Γράψτε το όνομα και τον αριθμό επικοινωνίας του ατόμου που έχει πρόσβαση σε κάθε λογαριασμό, την ημερομηνία που άνοιξε και την τρέχουσα κατάστασή του.
- Θα πρέπει επίσης να αναφέρετε με σαφήνεια τη θέση των πιστοποιητικών μετοχών, πράξεων, στεγαστικών δανείων, πιστοποιητικών καταθέσεων και άλλων στοιχείων άυλων περιουσιακών στοιχείων.
- Θα πρέπει επίσης να δημιουργήσετε μια λίστα με άτομα που έχουν πρόσβαση στον λογαριασμό και τα απαιτούμενα στοιχεία πρόσβασης, όπως κωδικούς πρόσβασης, αριθμούς συνδυασμού ή θυρίδες ασφαλείας.
Βήμα 9. Λάβετε υπόψη τις ειδικές συνθήκες ορισμένων ειδών
Ενδέχεται να υπάρχουν ορισμένα στοιχεία στο απόθεμά σας που απαιτούν ιδιαίτερη φροντίδα. Όπως κάθε άλλο αντικείμενο, τα ακριβά κοσμήματα, έργα τέχνης, συλλεκτικά αντικείμενα και πολύτιμα μέταλλα πρέπει να περιγράφονται σωστά για να εκτιμηθεί η τρέχουσα αξία τους. Επιπλέον, όλα τα είδη που προορίζονται για δώρα πρέπει να περιλαμβάνουν σαφώς το όνομα, τη διεύθυνση και τους όρους του δώρου του παραλήπτη.
Βήμα 10. Συμπληρώστε όλες τις λίστες αποθεμάτων σας
Εάν έχουν καταχωρηθεί όλα τα φυσικά και οικονομικά περιουσιακά στοιχεία μαζί με προσωπικές πληροφορίες και αντίγραφα σχετικών εγγράφων, η λίστα σας είναι έτοιμη για συμπλήρωση. Το κόλπο είναι να προσθέσετε όλα τα πρόσθετα στοιχεία που δεν εμπίπτουν στις δύο προηγούμενες κατηγορίες αλλά θέλουν να καταχωριστούν. Αφού καταχωρηθούν όλα, βάλτε την ημερομηνία δημιουργίας αυτής της λίστας.
Αυτό γίνεται για να αποφευχθεί η σύγχυση εάν η λίστα σας αλλάξει στο μέλλον. Μια λίστα χωρίς ημερομηνία είναι πιο μπερδεμένη από μια λίστα χωρίς ημερομηνία
Μέρος 2 από 2: Προστασία της λίστας σας
Βήμα 1. Δημοσιεύστε μια λίστα εξουσιοδοτημένων νόμιμων αντιπροσώπων ή αντιπροσώπων
Αναφέρετε όλα τα άτομα που μπορούν να βοηθήσουν στην επίλυση του προβλήματός σας, εάν χρειαστεί. Σε περίπτωση έκτακτης ανάγκης, θα πρέπει να συμπεριλάβετε το όνομα, τη διεύθυνση και τον αριθμό επικοινωνίας του συμβούλου ή του μέλους της οικογένειάς σας που έχει την εξουσία να σας αντικαταστήσει.
Πρέπει να ειδοποιήσετε αυτά τα άτομα ότι έχετε συμπληρώσει μια λίστα με τα προσωπικά σας στοιχεία, όπου βρίσκονται και όλες τις οδηγίες σχετικά με το πότε και πώς να αποκτήσετε πρόσβαση στις πληροφορίες
Βήμα 2. Σάρωση και δημιουργία αντιγράφων όλων των τιμολογίων σας
Για να διατηρήσετε τον πλούτο σας ασφαλή, κρατήστε όσο το δυνατόν περισσότερα τιμολόγια, ειδικά ακριβά αντικείμενα. Εάν χρησιμοποιείτε ηλεκτρονικό μητρώο, σαρώστε τα τιμολόγιά σας για να δημιουργήσετε ένα ηλεκτρονικό αντίγραφο. Εάν κάνετε φυσικούς καταλόγους, κάντε φωτοτυπίες τιμολογίων για φύλαξη. Είναι καλή ιδέα να έχετε πολλά αντίγραφα για κάθε ενδεχόμενο.
- Θα πρέπει να σαρώσετε ή να αντιγράψετε όλα τα σημαντικά έγγραφα που αποδεικνύουν την ιδιοκτησία του αντικειμένου, όπως μια πράξη ή ένα δώρο ή μια φόρμα μεταβίβασης ιδιοκτησίας.
- Θα πρέπει να διατηρείτε ένα ηλεκτρονικό αντίγραφο στη μονάδα USB όπου διατηρείτε τη λίστα περιουσιακών στοιχείων σας.
- Κρατήστε το πρωτότυπο τιμολόγιο, ακόμη και αν έχετε κάνει αντίγραφο. Ενδέχεται να χάσετε αρχεία ή να χρειαστείτε πρωτότυπα έγγραφα για να αποδείξετε την αυθεντικότητα της αγοράς. Φυλάξτε το με άλλα σημαντικά έγγραφα.
Βήμα 3. Κάντε αντίγραφα του αποθέματός σας και φυλάξτε κάθε αντίγραφο σε ασφαλές μέρος
Μόλις ολοκληρωθεί η λίστα, πρέπει να την αποθηκεύσετε σε ασφαλές μέρος. Κάντε το κάνοντας πολλά αντίγραφα και διατηρώντας ένα σε ασφαλές μέρος. Εάν κάνετε τη λίστα σας ηλεκτρονικά, εκτυπώστε ένα φυσικό αντίγραφο της λίστας σας και αποθηκεύστε το μαζί με άλλα σημαντικά έγγραφα σε πυρίμαχο κουτί ή χρηματοκιβώτιο. Φυλάξτε το δεύτερο αντίγραφο σε ασφαλές, αλλά εύκολα προσβάσιμο μέρος, εάν πρέπει να αλλάξει αργότερα.
- Δώστε ένα αντίγραφο στον πληρεξούσιο ή τον εκτελεστή σας με οδηγίες σχετικά με το πότε θα αποκτήσετε πρόσβαση στις πληροφορίες.
- Εάν η λίστα είναι ηλεκτρονική, δημιουργήστε δύο αντίγραφα σε ξεχωριστή μονάδα USB και εγκαταστήστε την ασφάλεια κωδικού πρόσβασης. Κρατήστε το ένα για εσάς και το άλλο σε ασφαλές μέρος.
- Εάν χρησιμοποιείτε φορητό υπολογιστή, δημιουργήστε ένα αντίγραφο και τοποθετήστε το πρωτότυπο σε μια θυρίδα ασφαλείας ή χρηματοκιβώτιο. Κρατήστε ένα αντίγραφο μαζί σας.
Βήμα 4. Ενημερώστε τα στοιχεία του ενεργητικού σας
Ακόμα κι αν δημιουργηθεί μια λίστα, δεν σημαίνει ότι τα στοιχεία σας δεν θα αλλάξουν. Θα αγοράζετε αντικείμενα και θα αλλάζετε την κυριότητα των περιουσιακών στοιχείων, επομένως αυτή η λίστα πρέπει να ενημερωθεί. Ελέγχετε περιοδικά τη λίστα σας. Προσθέστε νέα στοιχεία και διαγράψτε στοιχεία που δεν ανήκουν πλέον. Εάν αποκτήσετε ένα περιουσιακό στοιχείο σημαντικής αξίας, σας συνιστούμε να ενημερώσετε αμέσως τη λίστα. Παρέχετε λεπτομέρειες για τη συναλλαγή απόκτησης ή πώλησης, συμπεριλαμβανομένης της ημερομηνίας, των εμπλεκομένων μερών και του λόγου για την απόκτηση ή τη διάθεση του περιουσιακού στοιχείου.
