Η επενδυτική εταιρεία παρέχει στους πελάτες της τις τελευταίες εξελίξεις απόδοσης επένδυσης (ROI) σε τακτική βάση. Εάν είστε ιδιοκτήτης μιας επένδυσης, είναι πιθανό ότι θα λάβετε μια τριμηνιαία έκθεση που θα δείχνει την πρόοδο της επένδυσής σας τους τελευταίους 3 μήνες. Είναι ευκολότερο να προσδιορίσετε τη δύναμη της επένδυσής σας (και να τη συγκρίνετε με άλλες επενδύσεις) εάν μετατρέψετε το τριμηνιαίο ποσοστό απόδοσης σε ετήσιο. Απλά πρέπει να προετοιμάσετε χαρτικά και αριθμομηχανή.
Βήμα
Μέθοδος 1 από 3: Εύρεση πληροφοριών
Βήμα 1. Λάβετε την αναφορά επενδυτικού τριμήνου
Αυτά τα δεδομένα αποστέλλονται συνήθως με φυσικό ή ηλεκτρονικό ταχυδρομείο. Μπορεί επίσης να μπορείτε να τα βρείτε στον ιστότοπο της εταιρείας.
Βήμα 2. Βρείτε το τριμηνιαίο ποσοστό απόδοσης
Στην έκθεση θα υπάρχουν αριθμοί που θα δείχνουν το ρυθμό αύξησης ή μείωσης των επενδύσεων κατά την περίοδο. Ο αριθμός που πρέπει να ετησιοποιηθεί είναι το ποσοστό απόδοσης (ROR), το οποίο δείχνει το ποσοστό αύξησης (ή απόσβεσης) που εισπράχθηκε τους τελευταίους τρεις μήνες.
Για παράδειγμα, στη βάση του αριθμού σελίδας μπορεί να αναγράφεται το τριμηνιαίο ποσοστό απόδοσης είναι 1,5%. Το ετήσιο ποσοστό απόδοσης θα είναι μεγαλύτερο επειδή αναμένεται να αυξηθεί η επένδυσή σας κάθε τρίμηνο. Ο ετήσιος ρυθμός απόδοσης μιας επένδυσης είναι η ποσοστιαία αύξηση της, εάν η επένδυση αυξηθεί με τον ίδιο ρυθμό καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους
Βήμα 3. Μετρήστε τον αριθμό των περιόδων σε ένα έτος
Για να ετησιοποιήσετε την επένδυσή σας, πρέπει πρώτα να λάβετε υπόψη το χρόνο της υπολογισμένης περιόδου. Επειδή σε αυτήν την περίπτωση η έκθεση λαμβάνεται ανά τρίμηνο, η τρέχουσα περίοδος είναι τρεις μήνες. Μετά από αυτό, υπολογίστε πόσες περιόδους υπάρχουν σε ένα έτος. Ένα έτος έχει 12 μήνες, επομένως ο αριθμός των περιόδων σε ένα έτος είναι 12/3 = 4 περίοδοι. Χρησιμοποιήστε τον αριθμό 4 στον ετήσιο τύπο.
Εάν προσπαθείτε να ετησιοποιήσετε τη μηνιαία ανταμοιβή, χρησιμοποιήστε τον αριθμό 12
Μέθοδος 2 από 3: Υπολογισμός ετήσιου ποσοστού απόδοσης
Βήμα 1. Υπολογίστε το ετήσιο ποσοστό απόδοσης
Για τριμηνιαίες επενδύσεις, ο τύπος είναι: Ετήσιος Συντελεστής Απόδοσης = [(1 + Τριμηνιαίο Ποσοστό Απόδοσης)^4] - 1. Ο αριθμός 4 είναι ο εκθέτης. Με άλλα λόγια, το άθροισμα του "1 + τριμηνιαίου ρυθμού απόδοσης" αυξάνεται στη δύναμη των τεσσάρων και στη συνέχεια το αποτέλεσμα αφαιρείται κατά 1.
Βήμα 2. Μετατρέψτε τον τριμηνιαίο ρυθμό απόδοσης σε δεκαδικό αριθμό
Υποθέτοντας ότι το τριμηνιαίο ποσοστό απόδοσης είναι 1,5%, διαιρέστε 1,5 με 100 = 0,015.
Βήμα 3. Εισαγάγετε τους αριθμούς σας
Συνεχίζοντας το παραπάνω παράδειγμα, χρησιμοποιήστε το 0,015 ως ετήσιο ποσοστό απόδοσης. Έτσι, ο ετήσιος ρυθμός απόδοσης είναι (1 + 0,015) στην τέταρτη ισχύ.
Προσθέστε 1 στο 0,015 και το αποτέλεσμα είναι 1,015
Βήμα 4. Χρησιμοποιήστε μια αριθμομηχανή για να τετραγωνίσετε τους αριθμούς
Εάν δεν έχετε αριθμομηχανή με εκθέτη, μπορείτε να την αναζητήσετε στο διαδίκτυο ή σε κατάστημα ειδών γραφείου. Η τιμή του 1.015 σε ισχύ 4 είναι 1.061364.
- Εάν δεν έχετε αριθμομηχανή, απλώς πολλαπλασιάστε 1.015 x 1.015 x 1.015 x 1.015.
- Ο τύπος στο παράδειγμα μοιάζει τώρα με αυτόν: Ετήσιο ποσοστό απόδοσης = 1.061364 - 1.
Βήμα 5. Αφαιρέστε το 1 από το προηγούμενο αποτέλεσμα
1.061364 - 1 είναι 0.061364. Αυτός είναι ο αριθμός του ετήσιου ποσοστού απόδοσης σε δεκαδική μορφή. Πολλαπλασιάστε τον δεκαδικό αριθμό με 100 για να λάβετε τη μορφή ποσοστού.
Από το παραπάνω παράδειγμα, 0,061364 x 100 = ετήσιο ποσοστό απόδοσης 6,1364%
Μέθοδος 3 από 3: Κερδίστε την Ημερήσια Ανταμοιβή
Βήμα 1. Υπολογίστε το ποσοστό απόδοσης χρησιμοποιώντας ημέρες
Μπορεί να είστε νέοι στην επένδυση και θέλετε να γνωρίζετε τον Ετήσιο Ποσοστό Απόδοσης σε ημέρες αντί για μήνες. Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι επενδύετε για 17 ημέρες και κερδίζετε ανταμοιβή 2,13%.
Βήμα 2. Συνδέστε τους αριθμούς στον τύπο
Σε αυτό το παράδειγμα, για να καθορίσετε τον εκθέτη στη χρήση, πρέπει να διαιρέσετε το 17 (περίοδος επένδυσης) με το 365 (αριθμός ημερών σε ένα έτος). Το αποτέλεσμα είναι 0,0465753.
- Μετατρέψτε το 2,13% σε δεκαδικό αριθμό = 2,13/100 = 0,0213.
- Ο τύπος σας πρέπει να μοιάζει με αυτόν: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = ετήσιο ποσοστό ανταμοιβής. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1.5722717-1 = 0.5722717. Μετατρέψτε αυτόν τον αριθμό σε ποσοστό 0,5722717 x 100 = 57,23% ετήσιο ποσοστό απόδοσης.
Βήμα 3. Να είστε προσεκτικοί όταν ετησιοποιείτε το ποσοστό απόδοσης
Δεν μπορείτε να υποθέσετε ότι το ποσοστό απόδοσης που θα κερδίσετε θα παραμείνει το ίδιο καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους. Τα κέρδη από μετοχές ανεβοκατεβαίνουν κάθε μέρα, αλλά με αυτόν τον τρόπο μπορείτε να κάνετε γενικές προβλέψεις.
