Δεν είναι τυχαίο ότι οι περισσότεροι πλούσιοι επενδύουν στο χρηματιστήριο. Ενώ μπορεί ακόμα να χάσετε χρήματα, η επένδυση στο χρηματιστήριο είναι ένας από τους καλύτερους τρόπους για να επιτύχετε οικονομική ασφάλεια, ανεξαρτησία και πλούτο που θα διαρκέσει για γενιές. Είτε μόλις αρχίζετε να εξοικονομείτε χρήματα είτε ήδη δημιουργείτε συνταξιοδοτικό ταμείο, τα χρήματά σας πρέπει να λειτουργούν αποτελεσματικά και επιμελώς όπως κάνατε όταν προσπαθήσατε να τα κερδίσετε. Ωστόσο, για να πετύχετε στο χρηματιστήριο, πρέπει να ξεκινήσετε με μια σταθερή κατανόηση του πώς λειτουργεί το χρηματιστήριο. Αυτό το άρθρο θα σας καθοδηγήσει στη διαδικασία λήψης επενδυτικών αποφάσεων και στο σωστό δρόμο για να γίνετε επιτυχημένος επενδυτής. Αυτό το άρθρο στοχεύει να συζητήσει πώς να επενδύσετε συγκεκριμένα στον κόσμο των μετοχών. Για οδηγίες σχετικά με τη διαπραγμάτευση μετοχών και κοινών κεφαλαίων, αναζητήστε σχετικά άρθρα.
Βήμα
Μέρος 1 από 3: Ορισμός των στόχων και των προσδοκιών σας
Βήμα 1. Δημιουργήστε μια λίστα επιθυμιών
Για να θέσετε στόχους, πρέπει να σκεφτείτε τα πράγματα ή τις εμπειρίες που θέλετε και θα σας κοστίσει χρήματα. Για παράδειγμα, τι είδους τρόπος ζωής θα θέλατε να ακολουθήσετε μετά τη συνταξιοδότησή σας; Θέλετε απλά τα συνηθισμένα πράγματα; Χρησιμοποιήστε αυτήν τη λίστα για να σας βοηθήσει να ορίσετε στόχους για το επόμενο βήμα.
Η δημιουργία μιας λίστας θα σας βοηθήσει επίσης εάν θέλετε να εξοικονομήσετε χρήματα για τις μελλοντικές ανάγκες των παιδιών σας. Για παράδειγμα, θέλετε να στείλετε τα παιδιά σας σε ιδιωτικό σχολείο ή πανεπιστήμιο; Θέλετε να τους αγοράσετε αυτοκίνητο; Θα προτιμούσατε ένα δημόσιο σχολείο και θα χρησιμοποιούσατε τα επιπλέον χρήματά σας για κάτι άλλο; Ο καθορισμός μιας σαφούς εικόνας για το τι θέλετε θα σας βοηθήσει να ορίσετε στόχους για εξοικονόμηση χρημάτων και επενδύσεις
Βήμα 2. Καθορίστε τους οικονομικούς σας στόχους
Για να δημιουργήσετε ένα επενδυτικό σχέδιο, πρέπει πρώτα να καταλάβετε γιατί θέλετε να επενδύσετε. Με άλλα λόγια, τι είδους οικονομικός στόχος θέλετε και πόσα πρέπει να επενδύσετε για να επιτύχετε αυτόν τον στόχο; Οι στόχοι σας πρέπει να είναι όσο το δυνατόν πιο συγκεκριμένοι, ώστε να ξέρετε τι πρέπει να κάνετε για να τους πετύχετε.
- Οι δημοφιλείς οικονομικοί στόχοι περιλαμβάνουν την αγορά ενός σπιτιού, την πληρωμή για την πανεπιστημιακή εκπαίδευση του παιδιού σας, τη δημιουργία ενός ταμείου έκτακτης ανάγκης και την εξοικονόμηση για συνταξιοδότηση. Αντί να θέσετε έναν γενικό στόχο όπως «η ιδιοκτησία σπιτιού», επιλέξτε έναν συγκεκριμένο στόχο: «Εξοικονομήστε 600 εκατομμύρια IDR για προκαταβολή σε σπίτι 3 δισεκατομμυρίων IDR (τα περισσότερα στεγαστικά δάνεια απαιτούν προκαταβολή 20 έως 25% για να λάβετε το το καλύτερο επιτόκιο).
- Οι περισσότεροι επενδυτικοί σύμβουλοι θα συστήσουν να εξοικονομήσετε τουλάχιστον οκτώ φορές το μισθό σας για συνταξιοδοτικές ανάγκες. Αυτό θα διασφαλίσει ότι μπορείτε να συνταξιοδοτηθείτε με το 85% του ετήσιου εισοδήματός σας. Για παράδειγμα, εάν συνταξιοδοτηθείτε με μισθό 8 εκατομμυρίων IDR, θα πρέπει να προσπαθήσετε να εισπράξετε τουλάχιστον 64 εκατομμύρια IDR κάθε χρόνο για να συντηρηθείτε σε πρόωρη συνταξιοδότηση.
- Χρησιμοποιήστε έναν υπολογισμό διδάκτρων για να καθορίσετε πόσα χρήματα πρέπει να εξοικονομήσετε για την εκπαίδευση του παιδιού σας, πόσα ελπίζετε να συνεισφέρετε και τα διάφορα είδη οικονομικής βοήθειας που μπορεί να λάβει το παιδί σας - με βάση το εισόδημά σας και τη συνολική αξία των περιουσιακών σας στοιχείων. Λάβετε υπόψη ότι αυτές οι αμοιβές θα διαφέρουν πολύ ανάλογα με την τοποθεσία σας και τον τύπο του σχολείου που θέλετε (π.χ. ιδιωτικό, δημόσιο κ.λπ.). Θυμηθείτε επίσης ότι τα έξοδα κατά τη διάρκεια του κολλεγίου δεν καλύπτουν μόνο το κόστος εκπαίδευσης, αλλά και άλλα έξοδα, όπως το κόστος των οικοτροφείων, των μεταφορών, των βιβλίων και των προμηθειών του κολεγίου.
- Λάβετε υπόψη τον παράγοντα χρόνου κατά τον καθορισμό των στόχων σας. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για μακροπρόθεσμα έργα όπως τα συνταξιοδοτικά ταμεία. Για παράδειγμα: Ο Γιάννης άρχισε να εξοικονομεί χρήματα σε ηλικία 20 ετών χρησιμοποιώντας λογαριασμό συνταξιοδότησης, με επιτόκιο 8%. Μπορεί να εξοικονομήσει 30 εκατομμύρια IDR ετησίως για τα επόμενα 10 χρόνια, στη συνέχεια να σταματήσει να εξοικονομεί, αλλά να αφήσει τα χρήματα στο λογαριασμό του ανέγγιχτα. Όταν είναι 65 ετών, τα συνολικά του χρήματα θα ανέλθουν σε 6,4 δισεκατομμύρια IDR.
- Πολλοί ιστότοποι παρέχουν «αριθμομηχανές αποταμίευσης» που μπορούν να σας δείξουν πόσο θα αυξηθεί η επένδυσή σας σε συγκεκριμένο χρονικό διάστημα και επιτόκια. Ενώ αυτοί οι ιστότοποι δεν υποκαθιστούν τις συμβουλές ενός οικονομικού επαγγελματία, οι υπολογιστές τους μπορούν να σας δώσουν μια πρόχειρη ιδέα για να ξεκινήσετε.
- Αφού ορίσετε έναν στόχο, χρησιμοποιήστε τη διαφορά στην τρέχουσα οικονομική σας θέση και στο μέλλον που θέλετε, για να καθορίσετε το επιτόκιο που απαιτείται για την επίτευξη αυτού του στόχου.
Βήμα 3. Καθορίστε το προφίλ κινδύνου
Η ενέργεια που κάνετε για να κερδίσετε τόκους ισούται με τον απαιτούμενο κίνδυνο. Ο παράγοντας κινδύνου σας έχει δύο μεταβλητές: την ικανότητά σας να αναλαμβάνετε κινδύνους και τη διάθεσή σας να το κάνετε. Υπάρχουν μερικές σημαντικές ερωτήσεις που πρέπει να κάνετε στον εαυτό σας σε αυτό το στάδιο, για παράδειγμα:
- Σε ποιο στάδιο της ζωής βρίσκεστε; Με άλλα λόγια, το εισόδημά σας είναι χαμηλότερο ή πιο κοντά στην κορυφή των δυνατοτήτων σας;
- Είστε πρόθυμοι να αναλάβετε περισσότερα ρίσκα για να έχετε περισσότερες αποδόσεις;
- Πόσο καιρό είναι ο επενδυτικός σας στόχος;
- Πόσο ρευστό (η ρευστότητα μιλά για πράγματα που μπορούν να μετατραπούν αμέσως σε χρήμα) περιουσιακά στοιχεία χρειάζεστε για να επιτύχετε τους βραχυπρόθεσμους στόχους σας και να διατηρήσετε επαρκείς αποταμιεύσεις; Μην επενδύετε στο χρηματιστήριο μέχρι να έχετε ταμείο έκτακτης ανάγκης έξι έως δώδεκα μηνών διαβίωσης. Αυτό συμβαίνει σε περίπτωση που χάσετε τη δουλειά σας. Εάν πρέπει να ρευστοποιήσετε μια μετοχή μετά την κατοχή της για λιγότερο από ένα χρόνο, αυτό σημαίνει ότι απλώς κερδοσκοπείτε, όχι επενδύετε.
- Εάν το προφίλ κινδύνου μιας πιθανής επένδυσης δεν ταιριάζει με το επίπεδο ανοχής σας, τότε σημαίνει ότι δεν είναι κατάλληλο για εσάς. Απλά ξέχνα το.
- Η κατανομή περιουσιακών στοιχείων σας θα διαφέρει ανάλογα με το στάδιο της ζωής σας. Για παράδειγμα, μπορεί να έχετε επενδύσει υψηλότερο ποσοστό στο χρηματιστήριο όταν ήσασταν νεότεροι. Επίσης, εάν η καριέρα σας είναι σταθερή και πληρώνετε έναν αρκετά καλό μισθό, τότε η δουλειά σας θα γίνει σαν ομόλογο: μπορείτε να βασιστείτε σε αυτό για ένα σταθερό μακροπρόθεσμο εισόδημα. Αυτό σας επιτρέπει να διαθέσετε περισσότερα στο χρηματιστήριο. Από την άλλη πλευρά, εάν η εργασία σας δεν αποφέρει σταθερό εισόδημα, για παράδειγμα είστε έμπορος μετοχών ή μεσίτης επενδύσεων, θα πρέπει να διαθέσετε λιγότερα χρήματα στο χρηματιστήριο και περισσότερα χρήματα για να επιτύχετε σταθερότητα από αμοιβαία κεφάλαια. Ενώ οι μετοχές κάνουν τα περιουσιακά σας στοιχεία να αυξάνονται ταχύτερα, φέρουν επίσης μεγαλύτερο κίνδυνο. Καθώς μεγαλώνετε, μπορείτε να προχωρήσετε σε πιο σταθερές επενδύσεις, όπως αμοιβαία κεφάλαια.
Βήμα 4. Μάθετε για την αγορά
Αφιερώστε όσο το δυνατόν περισσότερο χρόνο διαβάζοντας για το χρηματιστήριο και τον κόσμο της οικονομίας γενικότερα. Ακούστε τα στοιχεία των εμπειρογνωμόνων και τις προβλέψεις για να αναπτύξετε μια αίσθηση της κατάστασης της οικονομίας και των τύπων πολύτιμων μετοχών. Υπάρχουν μερικά κλασικά επενδυτικά βιβλία για να ξεκινήσετε:
- Το The Intelligent Investor and Security Analysis του Benjamin Graham είναι ένα εξαιρετικό επενδυτικό βιβλίο για αρχάριους.
- Η Ερμηνεία των Οικονομικών Καταστάσεων από τους Benjamin Graham και Spencer B. Meredith. Αυτό το βιβλίο περιέχει έναν σύντομο και γρήγορο τρόπο ανάγνωσης οικονομικών καταστάσεων.
- Προσδοκίες Επένδυση από τον Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Αυτό το εξαιρετικά αναγνωστικό βιβλίο παρέχει μια νέα προοπτική στην ανάλυση ασφάλειας και είναι ένα εξαιρετικό συμπλήρωμα στα βιβλία του Benjamin Graham.
- Κοινές μετοχές και ασυνήθιστα κέρδη (και άλλοι τίτλοι) του Philip Fisher. Ο Warren Buffett είπε κάποτε ότι είναι 85 % Graham και 15 % Fisher. Θα μπορούσε να είναι ότι υποβαθμίζει την επιρροή του Fisher στη διαμόρφωση του επενδυτικού του στυλ.
- «Τα δοκίμια του Γουόρεν Μπάφετ», η οποία είναι μια συλλογή από τις ετήσιες επιστολές του Γουόρεν Μπάφετ προς τους μετόχους. Όλη η περιουσία του Warren Buffet προέρχεται από επενδύσεις και έχει πολλές χρήσιμες συμβουλές για όσους θέλουν να ακολουθήσουν τα βήματά του. Ο Μπάφετ έχει διαθέσει αυτές τις επιστολές για δωρεάν ανάγνωση στο διαδίκτυο: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
- The Theory of Investment Value του John Burr Williams, το οποίο είναι ένα από τα καλύτερα βιβλία όταν πρόκειται να συζητήσουμε τις τιμές των μετοχών.
- One Up on Wall Street και Beating the Street, και τα δύο σενάριο του Peter Lynch. Ο Peter είναι επιτυχημένος οικονομικός διευθυντής. Αυτά τα βιβλία είναι ευανάγνωστα, ενημερωτικά και διασκεδαστικά.
- Εξαιρετικές δημοφιλείς αυταπάτες και η τρέλα του πλήθους από τον Charles Mackay και Reminiscences of a Stock Operator από τον William Lefevre. Και τα δύο βιβλία χρησιμοποιούν πραγματικά παραδείγματα για να απεικονίσουν τους κινδύνους της συναισθηματικής υπερβολικής αντίδρασης και της απληστίας στο χρηματιστήριο.
- Μπορείτε επίσης να παρακολουθήσετε βασικά ή αρχικά μαθήματα επένδυσης που προσφέρονται στο διαδίκτυο. Μερικές φορές, αυτά τα μαθήματα διατίθενται δωρεάν, που προσφέρονται από εταιρείες όπως η Morningstar και η T. D. Ameritrade. Ορισμένα πανεπιστήμια, όπως το Στάνφορντ, προσφέρουν διαδικτυακά μαθήματα επένδυσης.
- Τα κοινοτικά και κέντρα εκπαίδευσης ενηλίκων μπορούν επίσης να παρέχουν μαθήματα χρηματοδότησης. Τα μαθήματα που προσφέρουν είναι συνήθως δωρεάν ή χαμηλού κόστους και μπορούν να σας δώσουν μια σταθερή συνολική εικόνα του επενδυτικού κόσμου. Searchάξτε online για να βρείτε μαθήματα στην περιοχή κατοικίας σας.
- Εξασκηθείτε «στο χαρτί». Προσποιηθείτε ότι αγοράζετε και μεταπωλείτε μετοχές χρησιμοποιώντας την τιμή κλεισίματος κάθε μέρα. Μπορείτε πραγματικά να το κάνετε σε χαρτί ή μπορείτε να εγγραφείτε για έναν δωρεάν διαδικτυακό λογαριασμό πρακτικής σε ιστότοπους όπως το Πώς λειτουργεί η αγορά. Η εξάσκηση θα σας βοηθήσει να εκπαιδεύσετε τη στρατηγική και τις γνώσεις σας, χωρίς να χρειάζεται να διακινδυνεύσετε να χάσετε πραγματικά χρήματα.
Βήμα 5. Διατυπώστε τις προσδοκίες σας για το χρηματιστήριο
Είτε είστε επαγγελματίας είτε αρχάριος, αυτό το βήμα είναι δύσκολο, καθώς περιλαμβάνει τόσο την τέχνη όσο και την επιστήμη. Πρέπει να αναπτύξετε τη δυνατότητα συλλογής μεγάλου όγκου οικονομικών δεδομένων σχετικά με την απόδοση της αγοράς. Πρέπει επίσης να αναπτύξετε μια "αίσθηση" για το τι δείχνουν και δεν δείχνουν τα δεδομένα.
- Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο πολλοί επενδυτές αγοράζουν μετοχές από προϊόντα που γνωρίζουν και χρησιμοποιούν. Εξετάστε τα προϊόντα που έχετε στο σπίτι. Από το σαλόνι μέχρι το ψυγείο, σίγουρα γνωρίζετε πολύ καλά αυτά τα προϊόντα και μπορείτε να κρίνετε την απόδοσή τους γρήγορα και διαισθητικά, συγκρίνοντας παρόμοια προϊόντα ανταγωνιστών.
- Για τα οικιακά προϊόντα, προσπαθήστε να φανταστείτε τις οικονομικές συνθήκες που θα μπορούσαν να σας εμποδίσουν να τα αγοράσετε ή να σας κάνουν να αναζητήσετε προϊόντα καλύτερης/χειρότερης ποιότητας.
- Εάν οι οικονομικές συνθήκες επιτρέπουν στους ανθρώπους να αγοράζουν προϊόντα που γνωρίζετε, αυτό μπορεί να είναι το ζητούμενο να επενδύσετε σε αυτά τα προϊόντα.
Βήμα 6. Εστιάστε τις σκέψεις σας
Όταν προσπαθείτε να αναπτύξετε γενικές προσδοκίες σχετικά με τις συνθήκες της αγοράς και τους τύπους εταιρειών που είναι πιθανό να είναι επιτυχημένες σε τρέχουσες ή μελλοντικές οικονομικές συνθήκες, θα πρέπει να κάνετε προβλέψεις σε ορισμένους συγκεκριμένους τομείς, όπως:
- Η κατεύθυνση των επιτοκίων και του πληθωρισμού, και πώς αυτά μπορούν να επηρεάσουν τις αγορές σταθερού εισοδήματος ή ιδίων κεφαλαίων. Όταν τα επιτόκια είναι χαμηλά, θα υπάρχουν περισσότεροι καταναλωτές και επιχειρήσεις με χρήματα. Οι καταναλωτές έχουν περισσότερα χρήματα για να μπορούν να αγοράσουν περισσότερα αγαθά. Αυτό αυξάνει το εισόδημα της εταιρείας, ώστε η εταιρεία να μπορεί να επενδύσει για να αναπτύξει την επιχείρησή της. Έτσι, τα χαμηλότερα επιτόκια θα οδηγήσουν σε αύξηση των τιμών των μετοχών. Από την άλλη πλευρά, η αύξηση των επιτοκίων μπορεί να μειώσει τις τιμές των μετοχών. Τα υψηλά επιτόκια καθιστούν το δανεισμό δύσκολο ή ακριβό. Οι καταναλωτές θα εξοικονομήσουν περισσότερα και οι εταιρείες θα έχουν λιγότερα χρήματα για να επενδύσουν. Ο ρυθμός ανάπτυξης μπορεί να σταματήσει ή να μειωθεί.
- Ο οικονομικός κύκλος, συμπεριλαμβανομένης μιας ευρείας μακροοικονομικής άποψης. Ο πληθωρισμός είναι μια γενική αύξηση των τιμών για ένα ορισμένο χρονικό διάστημα. Ο μέτριος ή «ελεγχόμενος» πληθωρισμός θεωρείται συνήθως καλός για την οικονομία και το χρηματιστήριο. Τα χαμηλά επιτόκια, σε συνδυασμό με τον μέτριο πληθωρισμό, θα έχουν θετική επίδραση στην αγορά. Τα υψηλά επιτόκια και ο αποπληθωρισμός συνήθως προκαλούν πτώση των τιμών των μετοχών.
- Επιθυμητές συνθήκες σε συγκεκριμένους οικονομικούς τομείς, συμπεριλαμβανομένων των μικροοικονομικών προοπτικών. Συνήθως θεωρείται ότι ορισμένες βιομηχανίες είχαν καλές επιδόσεις σε περιόδους οικονομικής ανάπτυξης, όπως η αυτοκινητοβιομηχανία, οι κατασκευές και η αεροπορία. Σε μια ισχυρή οικονομία, οι καταναλωτές είναι πιο πιθανό να αισθάνονται σίγουροι για το μέλλον τους, οπότε ξοδεύουν περισσότερα χρήματα και αγοράζουν περισσότερα αγαθά. Αυτές οι βιομηχανίες και εταιρείες θεωρούνται «κυκλικές» εταιρείες.
- Άλλες βιομηχανίες θα έχουν καλές επιδόσεις σε μια κακή ή πτωτική οικονομία. Αυτές οι βιομηχανίες και εταιρείες συνήθως δεν επηρεάζονται από τις οικονομικές συνθήκες. Για παράδειγμα, βασικά είδη πρώτης ανάγκης και ασφαλιστικές εταιρείες, οι οποίες επηρεάζονται λιγότερο από το επίπεδο εμπιστοσύνης των καταναλωτών στο μέλλον, επειδή εξακολουθούν να πληρώνουν για ηλεκτρική ενέργεια και ασφάλιση υγείας. Αυτές οι βιομηχανίες και εταιρείες αναφέρονται ως «αμυντικές» ή «ενδοκυκλικές» εταιρείες.
Μέρος 2 από 3: Πραγματοποίηση επενδύσεων
Βήμα 1. Καθορίστε την κατανομή περιουσιακών στοιχείων σας
Με άλλα λόγια, καθορίστε πόσα χρήματα θα χρησιμοποιήσετε σε διαφορετικούς τύπους επενδύσεων.
- Αποφασίστε πόσα χρήματα θα επενδύσετε σε μετοχές, πολύτιμα μέταλλα, πόσα θα διαθέσετε σε πιο επιθετικές εναλλακτικές λύσεις και πόσα θα κρατήσετε ως μετρητά και τα ισοδύναμά του (π.χ. πιστοποιητικά κατάθεσης, πιστοποιητικά θησαυρού κ.λπ.).
- Ο στόχος εδώ είναι να καθοριστεί ένα σημείο εκκίνησης με βάση τις προσδοκίες της αγοράς και την ανοχή στον κίνδυνο.
Βήμα 2. Επιλέξτε τον τύπο επένδυσής σας
Οι στόχοι σας "ρίσκο και ανταμοιβή" θα σας βοηθήσουν να εξαλείψετε μερικές από τις επιλογές. Ως επενδυτής, μπορείτε να επιλέξετε να αγοράσετε μετοχές σε μεμονωμένες εταιρείες, όπως η Apple ή η McDonalds. Αυτός είναι ο πιο βασικός τύπος επένδυσης. Η προσέγγιση εκ των κάτω προς τα πάνω εμφανίζεται όταν αγοράζετε και πουλάτε κάθε μετοχή ανεξάρτητα με βάση τις προβλέψεις σας για τη μελλοντική τιμή και τα μερίσματά της. Η άμεση επένδυση στο χρηματιστήριο δεν συνεπάγεται το κόστος ενός αμοιβαίου κεφαλαίου, αλλά απαιτεί περισσότερη προσπάθεια για να εξασφαλιστεί ένα καλό επίπεδο διαφοροποίησης.
- Επιλέξτε το απόθεμα που καλύπτει καλύτερα τις επενδυτικές σας ανάγκες. Εάν είστε άτομο υψηλού εισοδήματος, έχετε μικρή παρούσα/άμεση ανάγκη και έχετε υψηλή ανοχή κινδύνου, επιλέξτε μετοχές που δεν πληρώνουν ή δεν πληρώνουν λίγα μερίσματα, αλλά έχουν αναμενόμενο ρυθμό ανάπτυξης σε επίπεδα άνω του μέσου όρου.
-
Τα κεφάλαια χαμηλού κόστους είναι συνήθως λιγότερο ακριβά από τα κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά. Αυτό το ταμείο προσφέρει μεγαλύτερη ασφάλεια επειδή το επενδυτικό του μοντέλο βασίζεται σε δείκτες που είναι αξιόπιστοι και χρησιμοποιούνται ως αναφορές. Για παράδειγμα, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη μπορεί να επιλέξει ένα επίπεδο απόδοσης που περιέχει μετοχές εταιρειών στον δείκτη S&P 500. Αυτό το κεφάλαιο θα χρησιμοποιηθεί για την αγορά των περισσότερων ή όλων των ίδιων περιουσιακών στοιχείων, οπότε το αποτέλεσμα θα είναι ίσο (αλλά δεν θα υπερβαίνει) το απόδοση σε αυτόν τον δείκτη. Αυτή η επιλογή θεωρείται αρκετά ασφαλής αλλά όχι πολύ ελκυστική. Οι σύμβουλοι ενεργών μετοχών συνήθως δεν συνιστούν αυτόν τον τύπο επένδυσης. Τα κεφάλαια του δείκτη μπορεί να είναι πολύ κατάλληλα για αρχάριους επενδυτές. Η αγορά και η κατοχή "χωρίς φορτίο" σε ένα ταμείο δείκτη μεσαίου κόστους και η χρήση μιας στρατηγικής μέσου κόστους έχει αποδειχθεί ότι λειτουργεί καλύτερα από πολλά ενεργά αμοιβαία κεφάλαια μακροπρόθεσμα. Επιλέξτε το ταμείο δείκτη με τη μικρότερη ετήσια αναλογία δαπανών / κερδών. Για επενδυτές που έχουν λιγότερα από 1 δισεκατομμύριο IDR για επένδυση, τα κεφάλαια δείκτη είναι ένας από τους καλύτερους τρόπους για να επενδύσουν μακροπρόθεσμα. Ωστόσο, εάν έχετε περισσότερα από 1 δισεκατομμύριο δολάρια για επένδυση, οι μεμονωμένες μετοχές είναι συνήθως καλύτερη επιλογή, καθώς όλα τα κεφάλαια περιλαμβάνουν κόστος ανάλογο με το μέγεθος των περιουσιακών σας στοιχείων.
Ακόμα και τα ταμεία δείκτη πολύ χαμηλού κόστους, τα οποία χρεώνουν μόνο το 0,05% της ετήσιας δαπάνης, θα ξοδέψουν μεγάλα χρηματικά ποσά με την πάροδο του χρόνου. Αν υποθέσουμε ότι το ετήσιο κέρδος είναι 10%, ο λόγος δαπανών 10 δισ. IDR θα κοστίσει περίπου 2,36 δισ. IDR σε 30 χρόνια (σε σύγκριση με το επενδυτικό υπόλοιπο 31,5 δισ. IDR μετά από 30 χρόνια). Μάθετε σχετικά με την αγορά μετοχών ή αμοιβαίων κεφαλαίων για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το αν μεμονωμένες μετοχές ή αμοιβαία κεφάλαια ταιριάζουν καλύτερα σε εσάς.
- Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που διαπραγματεύεται με χρηματιστήριο (ETF) είναι ένας τύπος κεφαλαίου δεικτών που διαπραγματεύεται σαν μετοχές. Τα ETF δεν διαχειρίζονται (ενώ οι μετοχές αγοράζονται και μεταπωλούνται πάντα με ενεργό διαχειριζόμενο κεφάλαιο) και συνήθως μπορούν να διαπραγματευτούν χωρίς προμήθεια. Μπορείτε να αγοράσετε ETF που βασίζονται σε συγκεκριμένο δείκτη ή σε συγκεκριμένο κλάδο ή εμπόρευμα, όπως ο χρυσός. Τα ETF είναι μια άλλη επιλογή που είναι επίσης κατάλληλη για αρχάριους επενδυτές.
- Μπορείτε επίσης να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια με ενεργή διαχείριση. Αυτό το ταμείο συλλέγει χρήματα από πολλούς επενδυτές και τα επενδύει σε δύο κύριους τομείς: μετοχές και πολύτιμα μέταλλα. Στη συνέχεια, οι μεμονωμένοι επενδυτές θα αγοράσουν τις μετοχές του χαρτοφυλακίου. Οι διαχειριστές κεφαλαίων δημιουργούν συνήθως χαρτοφυλάκια με συγκεκριμένους στόχους, όπως η μακροπρόθεσμη ανάπτυξη. Ωστόσο, επειδή αυτά τα κεφάλαια διαχειρίζονται ενεργά (που σημαίνει ότι οι διαχειριστές αγοράζουν και πωλούν πάντα μετοχές για να επιτύχουν τους στόχους των κεφαλαίων τους), μπορεί να είναι πιο ακριβά. Ο δείκτης δαπανών αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να υπερτερεί των κερδών και να εμποδίσει την οικονομική σας ανάπτυξη.
- Ορισμένες εταιρείες προσφέρουν ειδικά χαρτοφυλάκια για συνταξιούχους επενδυτές. Πρόκειται για ένα ταμείο "κατανομής περιουσιακών στοιχείων" ή "ημερομηνία στόχου" που θα προσαρμόζεται αυτόματα με βάση την ηλικία. Για παράδειγμα, το χαρτοφυλάκιό σας μπορεί να περιέχει περισσότερα ίδια κεφάλαια όταν είστε νεότεροι και θα μεταφέρει αυτόματα περισσότερα σε ένα ταμείο σταθερού εισοδήματος όταν είστε μεγαλύτεροι. Με άλλα λόγια, αυτές οι εταιρείες κάνουν αυτό που θα κάνατε για τον εαυτό σας καθώς γερνάτε. Να γνωρίζετε ότι αυτά τα κεφάλαια συνήθως δημιουργούν υψηλότερες αποδόσεις από τα απλά ταμεία ευρετηρίου και ETF, αλλά δεν προσφέρουν υπηρεσίες κανενός από αυτούς τους τύπους.
- Θα πρέπει να λάβετε υπόψη τα τέλη καθώς και τα τέλη συναλλαγής κατά την επιλογή των επενδύσεών σας. Τα τέλη και οι χρεώσεις μπορούν να καταστρέψουν τα κέρδη σας και να μειώσουν την οικονομική σας ανάπτυξη. Είναι σημαντικό να γνωρίζετε τι τέλη θα υποστείτε όταν αγοράζετε, κατέχετε ή πουλάτε μετοχές. Τα κοινά τέλη συναλλαγών περιλαμβάνουν προμήθειες, περιθώρια προσφοράς, αποδείξεις, ειδικούς φόρους και κρατικούς φόρους. Για επενδυτικές επιλογές κεφαλαίων, το κόστος μπορεί να περιλαμβάνει έξοδα διαχείρισης, δύναμη πωλήσεων, εξαγορά, τέλη ανταλλαγής, διαχείριση λογαριασμού και λειτουργικά έξοδα.
Βήμα 3. Καθορίστε την εγγενή αξία και τη σωστή τιμή που πρέπει να πληρώσετε για κάθε μετοχή που τραβάει το βλέμμα σας
Η εγγενής αξία είναι η τιμή μιας μετοχής. Αυτή η τιμή μπορεί να είναι διαφορετική από την τρέχουσα τιμή μετοχής. Η σωστή τιμή πληρωμής είναι γενικά ένα κλάσμα της εγγενούς αξίας, για την παροχή περιθωρίου ασφάλειας (MOS). Το MOS μπορεί να κυμαίνεται σε αξία από 20 έως 60 &, ανάλογα με το επίπεδο αβεβαιότητας στην εκτίμησή σας για την εγγενή αξία. Υπάρχουν πολλές τεχνικές που χρησιμοποιούνται για την αποτίμηση των μετοχών:
- Μοντέλο έκπτωσης μερισμάτων: η αξία μιας μετοχής είναι η παρούσα αξία όλων των μελλοντικών μερισμάτων της. Έτσι, αξία μετοχής = μέρισμα ανά μετοχή, διαιρούμενο με τη διαφορά μεταξύ της προεξοφλητικής αξίας και του ρυθμού αύξησης του μερίσματος. Για παράδειγμα, η PT A πληρώνει ετήσιο μέρισμα 10.000 IDR ανά μετοχή, το οποίο αναμένεται να αυξηθεί σε 7% ετησίως. Εάν το αρχικό κόστος κεφαλαίου (προεξοφλημένο επιτόκιο) είναι 12%, τότε οι μετοχές της PT A αξίζουν 10.000,00 Rp/(. 12-.07) = 20.000,00 Rp ανά μετοχή.
- Μοντέλο προεξοφλημένων ταμειακών ροών (DCF): η αξία της μετοχής είναι η παρούσα αξία όλων των μελλοντικών ταμειακών ροών. Άρα, DCF = CF1/(1 + r)^1 + CF2/(1 + r)^2 +… + CFn/(1 + r)^n, όπου CFn = η ροή χρημάτων για μια χρονική περίοδο, και n και r = προεξοφλητικό επιτόκιο. Οι υπολογισμοί DCF γενικά προβάλλουν τον ρυθμό ανάπτυξης της ελεύθερης ροής κεφαλαίων (που σημαίνει ροή λειτουργικών κεφαλαίων μείον κεφαλαιουχικές δαπάνες) τα επόμενα 10 χρόνια, για τον υπολογισμό του ρυθμού ανάπτυξης και την εκτίμηση του ρυθμού ανάπτυξης του τερματικού, μετά τον οποίο χρησιμοποιείται υπολογίστε την τελική τιμή. Αυτές οι δύο τιμές αθροίζονται στη συνέχεια για να πάρουν την αξία των μετοχών DCF. Για παράδειγμα, εάν η PT A κατέχει FCF 20.000,00 Rp/μετοχή, με αναμενόμενη ανάπτυξη FCF 7% τα επόμενα 10 χρόνια και 4% στη συνέχεια και προεξοφλητικό ποσοστό 12%, οι μετοχές της θα έχουν αξία ανάπτυξης Rp15.690, 00 και τελική αξία Rp. 16.460, 00 και αξία Rp. 32.150,00 Rp ανά μετοχή.
- Μέθοδοι σύγκρισης: αυτές οι μέθοδοι αποτιμούν μια μετοχή με βάση την τιμή της σε σχέση με τα κέρδη (P/E), τη λογιστική αξία (P/B), τις πωλήσεις (P/S) ή τις ταμειακές ροές (P/CF). Αυτή η μέθοδος συγκρίνει τον λόγο της τρέχουσας τιμής της μετοχής σε ένα ορισμένο κατάλληλο επίπεδο καθώς και τον ιστορικό μέσο όρο της μετοχής, για να καθορίσει την τιμή πώλησης της μετοχής.
Βήμα 4. Αγοράστε τις μετοχές σας
Μόλις αποφασίσετε ποια μετοχή θα αγοράσετε, ήρθε η ώρα να το πραγματοποιήσετε. Βρείτε μια μεσιτική εταιρεία που καλύπτει τις ανάγκες σας και ξεκινήστε να παραγγέλνετε.
- Μπορείτε να αγοράσετε έναν μεσίτη έκπτωσης, ο οποίος θα παραγγείλει το απόθεμα που θέλετε να αγοράσετε. Μπορείτε επίσης να επιλέξετε μια πλήρη μεσιτική εταιρεία, μπορεί να είναι ακριβότερη, αλλά μια εταιρεία όπως αυτή θα παρέχει πληροφορίες και καθοδήγηση. Κάντε το δικό σας μέρος ελέγχοντας τον ιστότοπό τους και βλέποντας τις διαδικτυακές αξιολογήσεις των ατόμων για την απόδοσή του για να βρείτε αυτό που είναι καλύτερο για εσάς. Ο πιο σημαντικός παράγοντας που πρέπει να λάβετε υπόψη εδώ είναι πόση προμήθεια ζητείται και ποιες άλλες αμοιβές μπορεί να υπάρχουν. Ορισμένοι μεσίτες προσφέρουν δωρεάν διαπραγμάτευση μετοχών εάν το χαρτοφυλάκιό σας φτάσει σε μια ορισμένη τιμή κατωφλίου (π.χ. Merrill Edge Preferred Rewards) ή εάν επενδύσετε σε έναν προτιμώμενο κατάλογο μετοχών με εταιρείες που πληρώνουν τα τέλη συναλλαγής (π.χ. loyal3).
- Ορισμένες εταιρείες προσφέρουν σχέδια άμεσης αγοράς μετοχών (DSPP) που σας επιτρέπουν να αγοράσετε τις μετοχές τους χωρίς τις υπηρεσίες ενός μεσίτη. Εάν σχεδιάζετε να αγοράσετε και να κρατήσετε το μέσο κόστος, αυτή μπορεί να είναι η καλύτερη επιλογή σας. Κάντε αναζήτηση στο διαδίκτυο ή καλέστε ή γράψτε στην εταιρεία της οποίας το απόθεμα θέλετε να αγοράσετε, για να μάθετε εάν η εταιρεία έχει σχέδιο DSPP. Δώστε προσοχή στο πρόγραμμα κόστους και επιλέξτε ένα πρόγραμμα χαμηλού κόστους ή χωρίς κόστος.
Βήμα 5. Δημιουργήστε ένα χαρτοφυλάκιο 5 έως 20 διαφορετικών μετοχών για σκοπούς διαφοροποίησης
Διαφοροποιήστε σε τομείς, βιομηχανίες, μεγέθη εταιρειών και στυλ ("ρυθμός ανάπτυξης" έναντι "αξίας").
Βήμα 6. Κρατηθείτε για μεγάλες αποστάσεις, πέντε έως δέκα χρόνια ή περισσότερο
Αποφύγετε τον πειρασμό να πουλήσετε όταν η αγορά έχει μια κακή μέρα, μήνα ή έτος. Η μακροπρόθεσμη κατεύθυνση της χρηματιστηριακής αγοράς είναι πάντα σε άνοδο. Από την άλλη πλευρά, αποφύγετε τον πειρασμό να κερδίσετε (πουλήσετε) εάν η μετοχή σας έχει ανέβει 50 τοις εκατό ή περισσότερο. Όσο τα βασικά της εταιρείας είναι ακόμα καλά, μην πουλάτε (εκτός αν χρειάζεστε πραγματικά τα χρήματα). Ωστόσο, μπορείτε ακόμα να πουλήσετε όταν η τιμή της μετοχής αυξάνεται πραγματικά σε υψηλό ποσοστό (βλ. Βήμα 3 αυτής της ενότητας) ή εάν οι θεμελιώδεις προϋποθέσεις έχουν αλλάξει δραστικά σε σχέση με την αγορά της μετοχής, κάνοντας την εταιρεία να φαίνεται ότι βρίσκεται εκτός κέρδος.
Βήμα 7. Επενδύστε τακτικά και συστηματικά
Οι επενδύσεις μέσου κόστους απαιτούν από εσάς να αγοράζετε χαμηλά και να πουλάτε υψηλά. Αυτή η μέθοδος είναι μια απλή στρατηγική που είναι αποτελεσματική. Ορίστε ένα συγκεκριμένο ποσοστό του μισθού σας για να αγοράσετε μετοχές.
Θυμηθείτε ότι μια πτωτική αγορά σημαίνει μια ευκαιρία αγοράς. Εάν το χρηματιστήριο είναι υποτονικό, τουλάχιστον κατά 20%, μετατρέψτε περισσότερα χρήματα σε μετοχές. Εάν η χρηματιστηριακή αγορά πέσει κατά 50%, μεταφέρετε όλα τα χρήματα και τα πολύτιμα μέταλλα στο χρηματιστήριο. Αυτό μπορεί να ακούγεται τρομακτικό, αλλά η αγορά πάντα κατάφερε να ανακάμψει, ακόμη και κατά τη διάρκεια της ύφεσης μεταξύ 1929 και 1932. Οι πιο επιτυχημένοι επενδυτές αγόρασαν μετοχές όταν ήταν «σε πώληση»
Μέρος 3 από 3: Παρακολούθηση και διατήρηση του χαρτοφυλακίου σας
Βήμα 1. Καθορίστε ορόσημα
Ο καθορισμός του ακριβούς ορόσημου είναι απαραίτητος ώστε να μπορείτε να μετρήσετε την απόδοση της μετοχής σε σύγκριση με τις προσδοκίες σας. Ορίστε ένα πρότυπο για το πόση ανάπτυξη χρειάζεστε για κάθε συγκεκριμένο τύπο επένδυσης, ώστε να μπορείτε να διατηρήσετε την επένδυσή σας.
- Συνήθως αυτά τα σημεία βασίζονται στην απόδοση διαφόρων δεικτών της αγοράς. Αυτό σας επιτρέπει να προσδιορίσετε εάν η επένδυσή σας αποδίδει καθώς και οι γενικές συνθήκες της αγοράς.
- Τα αποτελέσματα μπορεί να είναι αντιθετικά, αλλά επειδή μια μετοχή αυξάνεται στην τιμή δεν σημαίνει ότι είναι μια καλή επένδυση, ειδικά αν αυξάνεται πιο αργά από παρόμοιες μετοχές. Από την άλλη πλευρά, δεν είναι όλες οι πτωτικές επενδύσεις κακές (ειδικά όταν άλλες παρόμοιες επενδύσεις έχουν πολύ χειρότερη απόδοση).
Βήμα 2. Συγκρίνετε την απόδοση με τις προσδοκίες
Θα πρέπει να συγκρίνετε την απόδοση κάθε επένδυσης με τις προσδοκίες που έχετε θέσει για να προσδιορίσετε πόσο πολύτιμη είναι η επιλογή σας. Αυτό ισχύει επίσης όταν θέλετε να λάβετε μια απόφαση σχετικά με την κατανομή άλλων περιουσιακών στοιχείων.
- Επενδύσεις που δεν ανταποκρίνονται στις προσδοκίες θα πρέπει να πωληθούν έτσι ώστε τα χρήματά σας να μπορούν να επενδυθούν αλλού, εκτός αν έχετε βάσιμους λόγους να πιστεύετε ότι οι προσδοκίες σας σύντομα θα ικανοποιηθούν.
- Αφήστε χρόνο για να αυξηθεί η επένδυσή σας. Ένα ή και τρία χρόνια απόδοσης δεν σημαίνει τίποτα για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές. Το χρηματιστήριο είναι κινητήρας ψήφου βραχυπρόθεσμα και κινητήρας αποτίμησης μακροπρόθεσμα.
Βήμα 3. Ενημερωθείτε και ανανεώστε τις προσδοκίες σας
Αφού αγοράσετε μετοχές, θα πρέπει να παρακολουθείτε τακτικά τις επενδυτικές σας επιδόσεις.
- Οι συνθήκες και οι απόψεις αλλάζουν πάντα. Και τα δύο αποτελούν μέρος της επένδυσης. Το κλειδί είναι η σωστή επεξεργασία και ανάλυση όλων των νέων πληροφοριών και η εφαρμογή των αλλαγών που έχουν καταγραφεί με βάση τις οδηγίες στα προηγούμενα βήματα.
- Εξετάστε αν οι προσδοκίες της αγοράς σας είναι σωστές. Αν όχι, γιατί; Χρησιμοποιήστε τις απαντήσεις για να ενημερώσετε τις προσδοκίες σας καθώς και το χαρτοφυλάκιο επενδύσεών σας.
- Εξετάστε αν το χαρτοφυλάκιό σας λειτουργεί σύμφωνα με τις παραμέτρους κινδύνου. Είναι πιθανό ότι η μετοχή σας αποδίδει καλά, αλλά η επένδυση είναι πιο ασταθής και επικίνδυνη από ό, τι θα περίμενε κανείς. Εάν δεν αισθάνεστε άνετα με αυτόν τον κίνδυνο, ίσως είναι καιρός να αλλάξετε τον τύπο επένδυσής σας.
- Σκεφτείτε αν είστε ικανοί να πετύχετε τους στόχους που έχετε θέσει. Investmentσως η επένδυσή σας αυξάνεται εντός αποδεκτών παραμέτρων κινδύνου, αλλά είναι πολύ αργή για να επιτύχετε τους στόχους σας. Εάν συμβαίνει αυτό, ήρθε η ώρα να εξετάσετε μια νέα επένδυση.
Βήμα 4. Προσοχή στον πειρασμό για υπερβολικές συναλλαγές
Θυμηθείτε, είστε επενδυτής και όχι τζογαδόρος. Επιπλέον, κάθε φορά που κερδίζετε, πρέπει να πληρώνετε κρατικούς φόρους. Μην ξεχνάτε επίσης ότι κάθε συναλλαγή θα έχει μια συγκεκριμένη αμοιβή μεσίτη.
- Αποφύγετε τις συμβουλές αποθεμάτων. Κάντε τη δική σας έρευνα και μην εμπιστεύεστε μόνο τις συμβουλές μετοχών, ακόμη και από εμπιστευτικούς. Ο Γουόρεν Μπάφετ λέει ότι απορρίπτει όλες τις επιστολές που του στάλθηκαν προτείνοντας ένα συγκεκριμένο απόθεμα. Λέει ότι αυτοί οι tipsters πληρώνονται για να λένε ωραία πράγματα για μια μετοχή, έτσι ώστε η εταιρεία που την κατέχει να κερδίζει χρήματα.
- Μην παίρνετε στα σοβαρά την κάλυψη των χρηματιστηρίων από τα ΜΜΕ. Επικεντρωθείτε στις επενδύσεις μακροπρόθεσμα (τουλάχιστον 20 χρόνια) και μην σας αποσπούν οι βραχυπρόθεσμες αλλαγές τιμών.
Βήμα 5. Συμβουλευτείτε έναν αξιόπιστο μεσίτη, τραπεζίτη ή επενδυτικό σύμβουλο εάν είναι απαραίτητο
Μην σταματήσετε ποτέ να μαθαίνετε και συνεχίστε να διαβάζετε όσα περισσότερα βιβλία και άρθρα μπορείτε από ειδικούς, οι οποίοι έχουν επενδύσει επιτυχώς στον τύπο της αγοράς που σας ενδιαφέρει. Διαβάστε επίσης άρθρα που σας βοηθούν στις συναισθηματικές και ψυχολογικές πτυχές, ώστε να μπορέσετε να αντιμετωπίσετε τα πάνω και τα κάτω της συμμετοχής στο χρηματιστήριο. Πρέπει να ξέρετε πώς να επιλέξετε το καλύτερο όταν επενδύετε στον κόσμο των μετοχών και ακόμη και όταν παίρνετε σοφές αποφάσεις, πρέπει να είστε προετοιμασμένοι για πιθανές απώλειες.
Συμβουλές
- Η Wall Street επικεντρώνεται στο βραχυπρόθεσμο. Αυτό συμβαίνει επειδή οι μελλοντικές προβλέψεις είναι δύσκολο να γίνουν, ειδικά μακροπρόθεσμα. Οι περισσότεροι αναλυτές προβάλλουν κέρδη σε διάστημα δέκα ετών και χρησιμοποιούν ανάλυση προεξοφλημένων ταμειακών ροών για να καθορίσουν τις τιμές -στόχους. Μπορείτε να επωφεληθείτε από την αγορά μόνο εάν διατηρείτε τη μετοχή για χρόνια.
- Ο στόχος ενός χρηματοοικονομικού συμβούλου/μεσίτη είναι να σας κρατήσει ως πελάτη, ώστε να εξακολουθεί να κερδίζει χρήματα από εσάς. Θα σας συμβουλεύσουν να διαφοροποιήσετε έτσι ώστε το χαρτοφυλάκιό σας να ακολουθεί τους δείκτες Dow και S&P 500. Με αυτόν τον τρόπο, θα έχουν πάντα μια δικαιολογία να αποφεύγουν όταν η τιμή της μετοχής σας πέσει. Οι περισσότεροι μεσίτες/οικονομικοί σύμβουλοι έχουν λίγες γνώσεις για τα οικονομικά αυτής της επιχείρησης. Ο Warren Buffet είναι διάσημος επειδή είπε: "Ο κίνδυνος αφορά μόνο τους ανθρώπους που δεν ξέρουν τι κάνουν".
- Αγορά από μια εταιρεία που δεν έχει καθόλου ή ελάχιστο ανταγωνισμό. Οι αεροπορικές εταιρείες, οι λιανοπωλητές και οι κατασκευαστές αυτοκινήτων θεωρούνται συχνά κακές μακροπρόθεσμες επενδύσεις, επειδή ο κλάδος είναι πολύ ανταγωνιστικός. Αυτό υποδεικνύεται από τα χαμηλά περιθώρια κέρδους στην κατάσταση αποτελεσμάτων τους. Σε γενικές γραμμές, μείνετε μακριά από εποχιακούς ή δημοφιλείς κλάδους όπως οι λιανικές και στενές βιομηχανίες όπως τα είδη πρώτης ανάγκης και οι αεροπορικές εταιρείες, εκτός εάν τα έσοδα και τα έσοδα είναι σταθερά μακροπρόθεσμα. Είναι πολύ λίγα τέτοια.
- Οι πληροφορίες είναι η σωτηρία μιας επιτυχημένης επένδυσης στο χρηματιστήριο και του σταθερού εισοδήματος. Το κλειδί είναι να παραμείνει πειθαρχημένος στη διεξαγωγή έρευνας και στην ανάλυση της απόδοσής του μέσω παρακολούθησης και προσαρμογής.
- Εξετάστε τις προκαταλήψεις σας και μην αφήνετε τα συναισθήματα να καθοδηγούν τις αποφάσεις σας. Εμπιστευτείτε τον εαυτό σας και τη διαδικασία και θα είστε στο δρόμο σας για να γίνετε επιτυχημένος επενδυτής.
- Θυμηθείτε, δεν διαπραγματεύεστε χαρτιά σε σκαμπανεβάσματα. Αγοράζετε μετοχές μιας επιχείρησης. Ωστόσο, τα οφέλη για την υγεία και τις επιχειρήσεις και το τίμημα που θα πληρώσετε θα πρέπει να είναι οι δύο παράγοντες που επηρεάζουν την απόφασή σας.
- Αναζητήστε ευκαιρίες να αγοράσετε μετοχές υψηλής ποιότητας όταν είναι χαμηλές. Αυτή είναι η ουσία της επένδυσης.
- Μην κοιτάτε την αξία του χαρτοφυλακίου σας περισσότερες από μία φορές το χρόνο. Εάν εμπλακείτε στα συναισθήματα της Wall Street, θα μπείτε στον πειρασμό να πουλήσετε επενδύσεις που μπορεί να είναι πολύ κερδοφόρες μακροπρόθεσμα. Πριν αγοράσετε μια μετοχή, κάντε στον εαυτό σας αυτήν την ερώτηση: "Εάν η τιμή πέσει, θα το πουλήσω ή θα αγοράσω περισσότερα;" Μην το αγοράσετε αν η απάντησή σας είναι η πρώτη.
- Κατανοήστε γιατί οι μετοχές μπλε τσιπ θεωρούνται καλή επένδυση: η ποιότητά τους βασίζεται σε σταθερά κέρδη και αύξηση εσόδων. Ο εντοπισμός εταιρειών σε αυτόν τον τομέα πριν από οποιονδήποτε άλλον θα έχει ως αποτέλεσμα μεγαλύτερα κέρδη για εσάς. Μάθετε πώς να γίνετε επενδυτής από κάτω προς τα πάνω.
- Οι μεγάλες εταιρείες είναι μια καλή επιλογή. Στα παραδείγματα περιλαμβάνονται η Coca-Cola, η Johnson & Johnson, η Procter & Gamble, η 3M και η Exxon.
- Επενδύστε σε εταιρείες προσανατολισμένες στους μετόχους. Οι περισσότερες επιχειρήσεις προτιμούν να ξοδεύουν τα κέρδη τους σε ιδιωτικά αεροσκάφη για τους CEO τους παρά να πληρώνουν μερίσματα. Μερικά από τα στοιχεία που δείχνουν ότι μια εταιρεία είναι προσανατολισμένη στους μετόχους είναι η μακροπρόθεσμη αποζημίωση στελεχών, η έκδοση δικαιωμάτων προαίρεσης μετοχών, η καλή επένδυση κεφαλαίου, η πολιτική δίκαιου μερίσματος και η συνεχώς αυξανόμενη EPS και η λογιστική αξία ανά μετοχή.
- Εξετάστε και μάθετε για νομικά οικονομικά σχέδια που μπορούν να σας βοηθήσουν να εξοικονομήσετε φόρους.
- Πριν αγοράσετε μια μετοχή, δοκιμάστε να διαπραγματευτείτε "σε χαρτί" για λίγο. Πρόκειται για προσομοίωση διαπραγμάτευσης μετοχών. Δώστε προσοχή στην αξία της μετοχής και σημειώστε τις ενέργειες αγοράς και πώλησης που θα κάνατε αν ξεκινήσετε πραγματικά τις συναλλαγές. Ελέγξτε εάν η επενδυτική σας απόφαση ήταν επιτυχής. Αφού βρείτε ένα αποτελεσματικό και φαινομενικά επιτυχημένο σύστημα και είστε άνετοι με τον τρόπο λειτουργίας της αγοράς, δοκιμάστε να διαπραγματευτείτε πραγματικές μετοχές.
Προειδοποίηση
- Επενδύστε μόνο χρήματα που δεν χρειάζονται πραγματικά. Οι τιμές των μετοχών μπορεί να μειωθούν δραστικά βραχυπρόθεσμα, οπότε ακόμη και μια επένδυση που φαίνεται έξυπνη μπορεί να αποδειχθεί άσχημη.
- Όσον αφορά τα χρήματα, οι άνθρωποι μπορεί να λένε ψέματα για να σώσουν την υπερηφάνεια τους. Όταν κάποιος προσφέρει μια ενδιαφέρουσα συμβουλή, να θυμάστε ότι είναι απλώς μια άποψη. Εξετάστε την πηγή.
- Μην προσπαθήσετε να χρονομετρήσετε την αγορά μαντεύοντας πότε η μετοχή θα αντιστραφεί. Κανείς (εκτός από τους ψεύτες) δεν μπορεί να το κάνει αυτό.
- Μην κάνετε καθημερινές συναλλαγές, αλλάξτε το εμπόριο ή ανταλλάξτε μετοχές μόνο για βραχυπρόθεσμα κέρδη. Θυμηθείτε, όσο περισσότερο κάνετε συναλλαγές, τόσο περισσότερη προμήθεια ξοδεύετε, τόσο λιγότερα θα είναι τα κέρδη σας. Επιπλέον, τα βραχυπρόθεσμα κέρδη φορολογούνται περισσότερο από τα μακροπρόθεσμα (πάνω από ένα έτος). Ο καλύτερος λόγος για να αποφύγετε τις βραχυπρόθεσμες συναλλαγές είναι ότι η επιτυχία στο χρηματιστήριο απαιτεί μεγάλη ικανότητα, γνώση, θάρρος και τύχη. Αυτό το εμπόριο δεν είναι για τους άπειρους.
- Μην αγοράζετε μετοχές περιθωρίου κέρδους. Οι τιμές των μετοχών ενδέχεται να κυμαίνονται δραστικά χωρίς προειδοποίηση και η χρήση αναβαθμίσεων θα μπορούσε να σας αποβάλει. Μην αγοράζετε μετοχές περιθωρίου και δείτε την τιμή να μειώνεται κατά 50 τοις εκατό ή περισσότερο, αφήνοντάς σας σε ζημία, μόνο για να κερδίσετε όταν η τιμή ανεβεί ξανά. Η αγορά μετοχών περιθωρίου δεν είναι επένδυση, είναι κερδοσκοπία.
- Μην εμπορεύεστε τυφλά. Με άλλα λόγια, μην αγοράζετε μετοχές που προσφέρουν μικρό κέρδος και φαίνονται φθηνές. Οι περισσότερες μετοχές υποτιμώνται για κάποιο λόγο. Ακριβώς επειδή μια μετοχή που διαπραγματευόταν σε τιμή άνω των $ 100 αξίζει τώρα $ 1, δεν σημαίνει ότι δεν μπορεί να μειωθεί περαιτέρω. Όλες οι τιμές των μετοχών μπορούν να πέσουν στο μηδέν, και έχουν συμβεί πολλές τέτοιες περιπτώσεις.
- Μείνετε επενδυμένοι σε μετοχές και μείνετε μακριά από δικαιώματα προαίρεσης και παράγωγα. Αυτά είναι εικασίες και όχι επενδύσεις. Η καλύτερη πιθανότητα κέρδους είναι με τις μετοχές. Είναι πιο πιθανό να χάσετε χρήματα μέσω επιλογών καθώς και παραγώγων.
- Μην χρησιμοποιείτε τεχνική ανάλυση, η οποία είναι τεχνική για εμπόρους και όχι επενδυτές. Η αποτελεσματικότητά του ως επενδυτικό εργαλείο έχει συζητηθεί εδώ και πολύ καιρό.
- Μην λαμβάνετε επενδυτικές συμβουλές από κανέναν ακριβώς, ειδικά από κάποιον που θα κερδίσει χρήματα από τις συναλλαγές σας. Αυτά τα άτομα περιλαμβάνουν μεσίτες, συμβούλους, καθώς και οικονομικούς αναλυτές.
- Αποφύγετε «επενδύσεις ορμής». Αυτή η επένδυση είναι η πρακτική της αγοράς των μετοχών με τις καλύτερες πωλήσεις που ήταν πρόσφατα πιο πολύτιμες. Αυτή η μέθοδος είναι καθαρή κερδοσκοπία, όχι επένδυση και δεν θα λειτουργήσει με συνέπεια. Απλά κάντε σε όλους τη δική σας ερώτηση ποιος προσπάθησε να ανταλλάξει τα αποθέματα των κορυφαίων εταιρειών τεχνολογίας στα τέλη της δεκαετίας του 1990.
- Μην ασχολείστε με εμπιστευτικές συναλλαγές. Εάν διαπραγματεύεστε μετοχές χρησιμοποιώντας εσωτερικές πληροφορίες πριν από τη δημοσιοποίηση των πληροφοριών, ενδέχεται να διωχθείτε για συνωμοσία. Δεν έχει σημασία πόσα χρήματα μπορείτε να κερδίσετε, δεν αξίζει τον κόπο σε σύγκριση με τα νομικά ζητήματα που θα μπορούσαν να προκύψουν.
