Οι έξυπνοι επενδυτές τοποθετούν τα χρήματά τους σε γνωστές εταιρείες και διερευνούν διεξοδικά νέες εταιρείες πριν επενδύσουν τα χρήματά τους. Οι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν μετοχές ποιότητας και καλής αξίας αφού εξετάσουν προσεκτικά την ποιότητα των εταιρειών που θα επενδύσουν και τους συνδυάσουν με τις τρέχουσες γνώσεις σας στην αγορά. Η επιλογή μιας εταιρείας για επένδυση δεν είναι εύκολη υπόθεση. Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων και τα παρόμοια χρησιμοποιούν ομάδες εμπειρογνωμόνων για να ερευνήσουν και να κατανοήσουν πώς να επενδύσουν σε μια εταιρεία. Βεβαιωθείτε ότι έχετε το χρόνο και την επιθυμία να επενδύσετε μόνοι σας, καθώς και μια διάθεση να αναλάβετε το ρίσκο.
Βήμα
Μέθοδος 1 από 3: Αγορά γνωστών μετοχών
Βήμα 1. Μείνετε εντός των αρμοδιοτήτων σας
Εάν διαθέτετε τεχνογνωσία σε έναν συγκεκριμένο τομέα, σας συνιστούμε να χρησιμοποιήσετε την τεχνογνωσία σας για να προσδιορίσετε τις σχετικές ιδιότητες. Η εμπειρία μπορεί να σας δώσει την έμπνευση που χρειάζεστε για να λάβετε αποφάσεις. Για παράδειγμα, εάν εργάζεστε σε εταιρεία λιανικής, έχετε περισσότερες γνώσεις σχετικά με την επένδυση σε Walmart, Target ή Best Buy από εταιρείες σε άλλους τομείς.
Η ικανότητα σε έναν συγκεκριμένο τομέα δεν προέρχεται μόνο από την εργασιακή εμπειρία. Εάν είστε «γνώστης της τεχνολογίας» και γνωρίζετε πολλά για τις τελευταίες κινητές συσκευές, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τις γνώσεις σας για να επενδύσετε σε εταιρείες του κλάδου της τεχνολογίας
Βήμα 2. Επικεντρωθείτε σε μερικές βιομηχανίες ή αγορές
Η επιλεγμένη βιομηχανία ή αγορά θα μπορούσε να είναι στον τομέα των αρμοδιοτήτων σας ή σε έναν άλλο τομέα που σας ενδιαφέρει. Το πιο σημαντικό είναι να συνειδητοποιήσετε ότι δεν μπορείτε να παρακολουθείτε όλα όσα συμβαίνουν στην παγκόσμια οικονομία. Τα μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα διαθέτουν ειδικά τμήματα επειδή είναι αδύνατο να αντιμετωπιστεί αυτό το πρόβλημα μόνο του. Επομένως, εστιάστε σε μερικές μόνο επιλεγμένες βασικές βιομηχανίες ή αγορές.
Ωστόσο, αυτό δεν σημαίνει ότι δεν πρέπει να εστιάσετε σε μεμονωμένες εταιρείες. Ερευνήστε πάντα όλες τις εταιρείες στις οποίες θα επενδύσετε μεμονωμένα
Βήμα 3. Μάθετε τα τελευταία νέα που σχετίζονται με τη βιομηχανία
Παραδείγματα αξιόπιστων πηγών ειδήσεων περιλαμβάνουν ιστότοπους όπως το Bloomberg και η Wall Street Journal. Αυτοί οι ιστότοποι παρέχουν τις πιο πρόσφατες πληροφορίες για διάφορους τομείς της οικονομίας και του κόσμου. Και πάλι, επικεντρωθείτε σε μερικούς βασικούς τομείς και διαβάστε τις τελευταίες στον κλάδο. Αναζητήστε πράγματα όπως τάσεις, συγχωνεύσεις, εξαγορές, σχετικές αλλαγές πολιτικής και όλα τα παγκόσμια γεγονότα που επηρεάζουν την αγορά σας.
Βήμα 4. Κάντε ένα σχέδιο
Προσδιορίστε τις εταιρείες που επωφελούνται από αλλαγές ή τάσεις της αγοράς. Προβλέψτε πότε θα συμβεί αυτή η αλλαγή και προετοιμάστε τα κεφάλαιά σας για να επενδύσετε στην εταιρεία. Για παράδειγμα, εάν πιστεύετε ότι ένα νέο προϊόν που κυκλοφόρησε από την αγαπημένη σας εταιρεία θα έχει μεγάλη επιτυχία, είναι καλή ιδέα να επενδύσετε τα χρήματά σας στην εταιρεία πριν συμφωνήσει ο υπόλοιπος κόσμος μαζί σας και η τιμή της μετοχής αυξηθεί.
Μέθοδος 2 από 3: Επενδύστε σε εταιρείες με ανταγωνιστικό πλεονέκτημα
Βήμα 1. Κατανοήστε το ανταγωνιστικό πλεονέκτημα (ανταγωνιστικό πλεονέκτημα)
Υπάρχουν αρκετές εταιρείες που κατάφεραν να παράγουν σταθερά κέρδη και ήταν επιτυχημένες στον κλάδο τους για πολλά χρόνια. Αυτές οι εταιρείες έχουν «τάφρους» που συγκρατούν τους ανταγωνιστές τους. Η απόσταση μεταξύ μιας εταιρείας και των ανταγωνιστών της ονομάζεται ανταγωνιστικό πλεονέκτημα. Το ανταγωνιστικό πλεονέκτημα επιτρέπει στην εταιρεία να αποφέρει πολλά κέρδη και να διατηρεί τους πελάτες της πιο εύκολα από τους ανταγωνιστές της. Σε αντάλλαγμα, η εταιρεία είναι σε θέση να παρέχει μεγαλύτερη αξία και επιστρέφει στους μετόχους της.
- Επενδύοντας σε αυτές τις εταιρείες, μπορείτε να συμμετάσχετε στην παροχή ανταγωνιστικού πλεονεκτήματος στην εταιρεία. Αν και οι εταιρείες δεν θα αναπτυχθούν τόσο γρήγορα όσο οι μικρές εταιρείες, πολύ σπάνια πέφτουν σε οικονομικές κρίσεις και μπορούν να επιφέρουν σταθερή ανάπτυξη τα επόμενα χρόνια.
- Οι μετοχές μπλε τσιπ είναι ένα παράδειγμα μιας μεγάλης και επιτυχημένης εταιρείας με ανταγωνιστικό πλεονέκτημα. Αυτές οι εταιρείες έχουν επιτύχει σταθερή ανάπτυξη ή μερίσματα με την πάροδο των ετών και είναι εισηγμένες σε μεγάλους δείκτες μετοχών.
Βήμα 2. Επενδύστε σε αξιόπιστα εμπορικά σήματα
Σκεφτείτε διάσημες μάρκες όπως η Rinso, η Coca Cola και η Teh Sosro. Αυτές οι μάρκες έχουν μια εικόνα ως η καλύτερη μάρκα στον τομέα τους στο μυαλό του κοινού. Αυτές οι εταιρείες μπορούν να αυξήσουν τις τιμές πώλησής τους λόγω της ισχυρής εικόνας της μάρκας, έτσι ώστε τα κέρδη που αποκτώνται να γίνονται επίσης μεγαλύτερα. Αυτές οι εταιρείες είναι πολύ γνωστές και είναι σχεδόν αδύνατο να χάσουν πελάτες από τους ανταγωνιστές τους.
Βήμα 3. Βρείτε την εταιρεία με το υψηλότερο κόστος μεταγωγής
Πότε ήταν η τελευταία φορά που αλλάξατε τράπεζα; Ope χειριστές κινητών τηλεφώνων; Αυτές οι υπηρεσίες διατηρούν τους πελάτες τους επειδή το κόστος αλλαγής ή το κόστος μετάβασης σε ανταγωνιστές είναι αρκετά υψηλό. Οι εταιρείες που έχουν υψηλό κόστος μεταγωγής μπορούν να διατηρήσουν τους πελάτες τους περισσότερο.
Βήμα 4. Βρείτε τις οικονομίες κλίμακας της εταιρείας
Οι εταιρείες που είναι σε θέση να παράγουν προϊόντα και να τα πωλούν σε χαμηλότερες τιμές από τους ανταγωνιστές μπορούν να προσελκύσουν αυτόματα περισσότερους πελάτες, εφόσον η ποιότητα δεν είναι λιγότερο καλή. Σε ιδιαίτερα ανταγωνιστικές αγορές, αυτό είναι συνήθως αποτέλεσμα οικονομιών κλίμακας, φαινόμενο κατά το οποίο οι μεγάλες επιχειρήσεις έχουν χαμηλό κόστος παραγωγής λόγω του μεγάλου μεγέθους τους. Η Walmart και η Dell έχουν εφαρμόσει καλά αυτήν την ιδέα.
Βήμα 5. Επενδύστε σε νομικά μονοπώλια
Σε ορισμένες εταιρείες χορηγούνται νόμιμα (αν είναι προσωρινά) μονοπωλιακά δικαιώματα από την κυβέρνηση. Μεγάλες φαρμακευτικές εταιρείες και κατασκευαστές με διπλώματα ευρεσιτεχνίας είναι σε θέση να παρέχουν μοναδικά προϊόντα στην αγορά. Οι εταιρείες με δικαιώματα πνευματικής ιδιοκτησίας, δικαιώματα γεώτρησης, δικαιώματα εξόρυξης και διάφορα προστατευμένα δικαιώματα είναι συχνά οι κύριοι παραγωγοί ή πάροχοι υπηρεσιών στις αγορές τους. Έτσι, αυτές οι εταιρείες μπορούν να αυξήσουν τις τιμές χωρίς να φοβούνται ότι θα χάσουν πελάτες, έτσι ώστε να αυξηθούν τα κέρδη.
Βεβαιωθείτε ότι έχετε ελέγξει την ημερομηνία λήξης του διπλώματος ευρεσιτεχνίας ή της επικαρπίας της εταιρείας. Μερικές φορές αυτά τα δικαιώματα είναι προσωρινά και όταν λήξουν, τα κέρδη της εταιρείας μπορεί επίσης να χαθούν
Βήμα 6. Αναζητήστε ευκαιρίες για να αναπτυχθείτε εύκολα
Μερικές εταιρείες είναι εύκολο να κλιμακωθούν. Αυτό συμβαίνει επειδή το προϊόν ή η υπηρεσία έχει τη δυνατότητα να προσθέσει στο δίκτυο ή να αυξήσει τον αριθμό των χρηστών με την πάροδο του χρόνου. Για παράδειγμα, Adobe στις εκδόσεις, Microsoft Excel σε γραφειοκρατία και eBay για χρήστες δικτύου. Κάθε επιπλέον χρήστης στο δίκτυο δεν κοστίζει στην εταιρεία σχεδόν τίποτα. Όλα τα πρόσθετα έσοδα που έρχονται με την ανάπτυξη του δικτύου πηγαίνουν απευθείας στο κέρδος της εταιρείας.
Για ένα πρόσφατο παράδειγμα, ρίξτε μια ματιά στο Netflix. Ως υπηρεσία ροής, η εταιρεία κερδίζει έσοδα καθώς αυξάνονται οι συνδρομητές της, αν και το λειτουργικό της κόστος παραμένει σχεδόν αμετάβλητο. Έτσι, όσο περισσότεροι χρήστες, τόσο μεγαλύτερο είναι το κέρδος, υποθέτοντας ότι η εταιρεία δεν αυξάνει σημαντικά το κόστος της
Μέθοδος 3 από 3: Αξιολόγηση της απόδοσης και της αξιολόγησης της εταιρείας
Βήμα 1. Ελέγξτε την ποιότητα της διοίκησης της εταιρείας
Πόσο αρμόδια είναι η διοίκηση στη διαχείριση της εταιρείας; Το πιο σημαντικό, πόσο εστιάζεται η διαχείριση στην εταιρεία, τους πελάτες, τους επενδυτές και τους εργαζόμενους; Σε μια εποχή που χαρακτηρίζεται από μεγάλη εταιρική απληστία, είναι καλύτερο να κάνετε έρευνα για τη διαχείριση όλων των εταιρειών στις οποίες θα επενδύσετε. Διαβάστε εφημερίδες ή περιοδικά για πληροφορίες.
Δεν περιορίζεται μόνο σε καλές οικονομικές καταστάσεις. Αντ 'αυτού, αναζητήστε ενδείξεις για άλλες σημαντικές ιδιότητες όπως η αντιδραστικότητα, η προσαρμοστικότητα, η ικανότητα καινοτομίας και η οργανωτική ικανότητα
Βήμα 2. Παρακολουθήστε τις αλλαγές στη διαχείριση
Ένας καλός ηγέτης μπορεί να αλλάξει μια εταιρεία που πολλοί πιστεύουν ότι έχει τελειώσει. Παρακολουθήστε ειδήσεις και οικονομικές αναφορές σχετικά με αλλαγές στις διευθυντικές θέσεις, ειδικά με τον Διευθύνοντα Σύμβουλο (Ανώτατος Εκτελεστικός Λειτουργός). Εάν ο νέος διευθύνων σύμβουλος μιας εταιρείας είναι αρκετά ελπιδοφόρος σύμφωνα με την έρευνά σας, τότε επενδύστε σε αυτήν την εταιρεία. Βασικά, εμπιστεύεστε το άτομο αντί για την εταιρεία στο σύνολό της.
Βήμα 3. Μείνετε μακριά από υπερτιμημένες μετοχές
Ακόμα και οι μεγάλες εταιρείες μπορούν να υπερεκτιμηθούν. Μάθετε να ερμηνεύετε οικονομικές καταστάσεις και επιλέξτε μετοχές με θεμελιώδη ανάλυση για να βρείτε εταιρείες που είναι υπερτιμημένες από την αγορά. Λάβετε υπόψη ότι αυτές οι εταιρείες μπορεί να είναι πολύ γνωστές και πολλοί επενδυτές επενδύουν εκεί, αλλά οι εταιρείες είναι ακόμα πολύ ακριβές και μπορεί να υποστούν δραστική πτώση όταν τελειώσει η χρυσή εποχή τους.
- Ένας τρόπος για τον εντοπισμό μετοχών που έχουν πολύ υψηλές τιμές είναι μέσω της σχέσης τιμής-κερδών. Αυτό το ποσοστό μπορεί συνήθως να βρεθεί στην επισκόπηση των μετοχών της εταιρείας σε χρηματοοικονομικούς ιστότοπους. Γενικά, αυτός ο λόγος κυμαίνεται από 20-25, ανάλογα με τη βιομηχανία.
- Η αξιολόγηση της αναλογίας PE γίνεται με την εύρεση της μέσης αναλογίας PE στον κλάδο της εταιρείας. Εάν ο λόγος της εταιρείας υπερβεί τον μέσο όρο της βιομηχανίας, η τιμή της μετοχής της εταιρείας είναι πολύ υψηλή έναντι των κερδών της.
Βήμα 4. Αγορά υποτιμημένων μετοχών
Οι μετοχές υποτιμημένες είναι μετοχές που διαπραγματεύονται σε χαμηλότερη αξία από τις οικονομικές πληροφορίες της εταιρείας. Αυτές οι εταιρείες έχουν συνήθως καλή απόδοση πρόσφατα. Σε αυτή την περίπτωση, η αγορά δεν έχει βρει ακόμη τη νέα επιτυχία της εταιρείας. Για να εντοπίσετε εταιρείες που έχουν τη δυνατότητα ταχείας ανάπτυξης, μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε την αναλογία PE και να τη συγκρίνετε με τον μέσο όρο της βιομηχανίας.
Βήμα 5. Μπορείτε επίσης να αναζητήσετε εταιρείες με αναλογία τιμής / λογιστικής αξίας μικρότερη από 2
Ο λόγος τιμής προς λογιστική αξία είναι η τιμή της εταιρείας διαιρούμενη με τα περιουσιακά της στοιχεία (εξαιρούνται οι υποχρεώσεις και τα άυλα περιουσιακά στοιχεία). Μια χαμηλή αναλογία σημαίνει ότι η τιμή της εταιρείας είναι σχετικά φθηνή.
Συμβουλές
- Ξεκινήστε να σκέφτεστε τις καθημερινές εταιρείες με αυτό το νέο πνεύμα.
- Μάθετε τα βασικά για τον τρόπο ανάγνωσης των οικονομικών καταστάσεων. Δείτε την κερδοφορία των εταιρειών που σας ενδιαφέρουν. Ελέγξτε τη θέση του χρέους. Δείτε αν η εταιρεία έχει σταθερή ανάπτυξη.
- Επισκεφθείτε εταιρικούς ιστότοπους και άλλους χρηματοοικονομικούς ιστότοπους που παρέχουν έμπνευση για επενδύσεις σε μετοχές.
- Ενώ συνιστάται να επενδύετε σε γνωστές εταιρείες, μην περιορίζεστε σε έναν ή δύο τομείς της οικονομίας. Δοκιμάστε να κάνετε έρευνα σε εταιρείες σε διάφορους τομείς. Έτσι, το χαρτοφυλάκιό σας θα είναι πιο διαφορετικό, έτσι ώστε οι επενδύσεις σας να έχουν ένα «δίχτυ ασφαλείας» σε περίπτωση πτώσης ενός από τους επενδυτικούς τομείς.
Προειδοποίηση
- Προσοχή στις συμβουλές για επενδύσεις σε μετοχές: Οι συμβουλές που δίνει κάποιος στην τηλεόραση ή προσωπικά, συνήθως δεν είναι καλά ερευνημένες και βασίζονται αποκλειστικά σε θεωρίες ενός ή δύο ατόμων για το πώς να γίνουν πλούσιοι γρήγορα. Μπορεί επίσης να πληρώνονται από κάποιον για να αυξήσει την τιμή της μετοχής, έτσι ώστε η εταιρεία να αντλήσει όσο το δυνατόν περισσότερο κεφάλαιο.
- Θα χάσετε γρήγορα χρήματα εάν αρχίσετε να επενδύετε σε μετοχές χωρίς ενδελεχή έρευνα.
- Ο κίνδυνος συνοδεύει πάντα τις επενδύσεις. Ακόμα κι αν έχετε κάνει τα πάντα σωστά, κανείς δεν μπορεί να εγγυηθεί ότι δεν θα χάσετε χρήματα.
